繁星心語
2015-10-31 13:49
一、詐騙方法: 1、謊稱銀行卡透支、消費(fèi)類詐騙; 2、冒充公安車管部門發(fā)放汽車下鄉(xiāng)補(bǔ)貼款詐騙; 3、謊稱非常6+1中獎詐騙; 4、以固話欠費(fèi)、被別人冒名辦銀行卡欠費(fèi)詐騙; 5、冒充熟人、朋友詐騙; 6、網(wǎng)上假冒航空公司詐騙; 7、網(wǎng)絡(luò)中獎詐騙; 8、冒充香港學(xué)生詐騙; 9、網(wǎng)上購物詐騙; 10、以房屋出租為名詐騙。 二、詐騙實(shí)例: 1、利用懼損避害心理誘騙客戶到ATM機(jī)、自助銀行、柜臺操作轉(zhuǎn)賬實(shí)施詐騙,常見形式: A:您好,我是××法院的工作人員,我們在偵辦一起案件中發(fā)現(xiàn)你的銀行卡涉嫌洗錢。為進(jìn)一步查清案情,請將您的存款全部轉(zhuǎn)入法院的安全賬戶,卡號為×××(戶名×××); B:銀聯(lián)中心通知,您的銀行卡正于××購物中心進(jìn)行刷卡消費(fèi)×元,此筆金額將從您的賬戶中扣除,如有疑問請咨詢××××; C:您好,我是××醫(yī)保公司的工作人員,現(xiàn)在可疑退還您的醫(yī)保費(fèi)用,請到ATM柜員機(jī)上…… 冒充公安、司法機(jī)關(guān)工作人員以各種理由實(shí)施詐騙,一旦輕信,按犯罪分子的提示到ATM機(jī)上操作,就會將錢款轉(zhuǎn)入騙子賬戶。 2、利用貪利心理實(shí)施詐騙,常見形式: A:××集團(tuán)×周年喜慶,您的手機(jī)號已獲獎×萬元,請與×××聯(lián)系; B:總部來料××信息服務(wù)公司現(xiàn)提供×ד六合彩”特碼,保證信息準(zhǔn)確,無效退款,有意者請聯(lián)系×××; C:你好!××公司在本市長期為資金短缺者提供貸款,月息×%,無抵押,無擔(dān)保,當(dāng)天可辦理,請電××××。 以各類意外之財(cái)誘惑受害者先向騙子匯去所謂“個人所得稅”、“公證費(fèi)”、“會員費(fèi)”、“驗(yàn)資費(fèi)”等費(fèi)用,達(dá)到騙子的目的。 3、利用親情救助心理實(shí)施詐騙,常見形式: A:您的兒子被車撞了,現(xiàn)正在××醫(yī)院搶救,趕緊匯×萬元到××××賬戶。 B:抗震救災(zāi)眾志成城一方有難八方支援,伸出您的援手獻(xiàn)出您的愛心為災(zāi)區(qū)人民獻(xiàn)出一份力量。 ××慈善總會心系災(zāi)區(qū)人民賑災(zāi)捐款賬號:××××,銀行戶名×××。捐贈熱線:×××利用人們對親人的關(guān)心和善心,誘騙受害者上當(dāng)受騙。 4、利用特殊需求心理實(shí)施詐騙,常見形式: A:您好,本公司長期經(jīng)營各種低價(jià)走私物品,保證信譽(yù),價(jià)格超值,歡迎來電咨詢,×經(jīng)理:×××; B:您好,××大酒店長期誠聘男女公關(guān),要求身體健康,體貌端正,思想開放。工資當(dāng)天結(jié)算。月薪萬元可兼職。電話:×××; C:手機(jī)沒電,借別人手機(jī)告訴你賬號已改,請將X萬元匯款入×行:××××,姓名:×××; 當(dāng)回電過去后,騙子就會以各訂金、保證金等種理由要求人們匯款至騙子的賬戶,或冒充領(lǐng)導(dǎo)行騙。 三、防騙識騙基本方法: 騙術(shù)千變?nèi)f化,花樣層出不窮,但是一些基本的詐騙伎倆還是有跡可循的,這里就教給大家一些基本的防騙識騙小常識。 1、針對犯罪分子謊稱幫忙直接轉(zhuǎn)移到相關(guān)單位電話的伎倆,警方提醒:公安、銀行和通信運(yùn)營商系統(tǒng)的電話并非一個總結(jié),互相之間電話不能直接轉(zhuǎn)接。 2、“眼見非為實(shí)”,不要輕易相信來電顯示的號碼。騙子往往通過“任意顯號”軟件,掩蓋其真實(shí)號碼,并虛假顯示國家機(jī)關(guān)電話號碼,騙取人們信任。警方提醒:接到類似電話,不要輕信,有疑問可掛斷電話后再回?fù)艽_認(rèn)(網(wǎng)關(guān)電話“任意顯號”功能是單通電話,客戶回?fù)芩@號碼將撥通所冒充的真實(shí)電話,當(dāng)場詢問即可發(fā)現(xiàn)問題)。 3、警方在辦理案件過程中,絕對不會以任何形式收取費(fèi)用,更不會要求市民轉(zhuǎn)賬或開設(shè)網(wǎng)上銀行進(jìn)行資金操作,茹在網(wǎng)絡(luò)中遇到此種情況,可直接向網(wǎng)絡(luò)警察報(bào)警。 4、不要輕易泄露個人信息。警方提醒:在辦案中,辦案人員一般不會通過電話了解群眾存款等隱私情況,如果涉及辦案,會當(dāng)面出去工作證件及相關(guān)法律文書,當(dāng)面詢問。如需要凍結(jié)個人銀行賬戶時(shí),會向銀行提供相關(guān)法律文書。 5、警方提醒儲戶、銀行卡客戶注意以下幾點(diǎn): (1)千萬不要泄露自己的身份證信息、銀行卡號、信用卡驗(yàn)證碼(CVV碼)、密碼; (2)千萬不要相信不明來電,受其誘導(dǎo)去銀行為自己賬戶開通手機(jī)銀行功能(實(shí)質(zhì)是與對方提供的手機(jī)號碼捆綁); (3)千萬不要輕信不明來電,受其誘導(dǎo)區(qū)銀行將自己賬戶存款轉(zhuǎn)存自己新開戶,再持新開戶銀行卡到ATM柜員機(jī)進(jìn)行所謂“修改密碼”(實(shí)質(zhì)是操作轉(zhuǎn)賬); (4)任何人包括銀行工作人員都無權(quán)詢問客戶的銀行卡、賬戶密碼; (5)銀行卡客戶接收匯款或轉(zhuǎn)賬匯款,均不需要到ATM柜員機(jī)進(jìn)行所謂的“接收”操作; (6)注意個人賬戶與單位賬戶的區(qū)別。個人賬戶為人名,單位賬戶名為單位全稱; (7)絕大多數(shù)商業(yè)銀行的固定客服電話號碼長度均只有5位數(shù),9字當(dāng)頭,如遇到相關(guān)問題撥打?qū)?yīng)銀行固定客服電話咨詢。 防騙方法一: 1、公安、檢察等國家機(jī)關(guān)工作人員履行公務(wù),需要向公民詢問情況時(shí),會當(dāng)面詢問當(dāng)事人,并制作相關(guān)筆錄,所以當(dāng)有人自稱是公安、檢察人員打電話告知你可能涉嫌某種犯罪,要求你向其透露銀行賬戶、密碼以進(jìn)行“核查”時(shí),你即可斷定這是詐騙行為,不必理睬,及時(shí)報(bào)警。 2、目前任何公安、檢察、法院等部門都未設(shè)立“國家安全賬號”等名目的銀行賬戶。所以凡是要求將你的存款轉(zhuǎn)至指定“安全”賬戶的,都是詐騙行為。 3、當(dāng)有人以銀聯(lián)客服中心名義告知你信用卡消費(fèi)或透支情況時(shí),你可以要求對方先說出你的姓名、信用卡賬號等資料核實(shí)。 4、稅務(wù)部門進(jìn)行退稅時(shí),會通過電話、報(bào)紙等媒體公告,而不會僅以電話方式通知,你可以致電上述部門進(jìn)行核實(shí)。 5、目前所有銀行的ATM柜員機(jī)、自助銀行只有余額查詢、取款轉(zhuǎn)賬、更改密碼功能,凡是以種種借口要求通過ATM柜員機(jī)去操作所謂“遠(yuǎn)端保全措施”、“開通網(wǎng)上銀行”、“與退稅單位聯(lián)網(wǎng)接收返還稅費(fèi)”“修改磁條”等項(xiàng)目的,即可認(rèn)定是詐騙,不要輕信上當(dāng),并請及時(shí)撥打“110”報(bào)警。 防騙方法二: 1、“天上不會掉餡餅”,對陌生號碼發(fā)短信稱你“中獎”或網(wǎng)站上稱能預(yù)測彩票號碼等信息,都不要理會。 2、請不要聽從不明來電顯示,持銀行卡到ATM柜員機(jī)操作“驗(yàn)資”、“付息”,或者開通網(wǎng)上銀行后登陸對方提供的陷阱網(wǎng)站“驗(yàn)資”,以防賬號和密碼被竊后損失存款。 3、不要輕信買賣二手車的信息,也不能一味貪圖便宜,如果真的有二手車購買需求,請到正規(guī)的二手車交易市場或中介處購買。 防騙方法三: 1、當(dāng)接到在外地子女等親屬被綁架、被車撞、突發(fā)疾病等電話時(shí),千萬不要慌張,要注意采取直接與子女聯(lián)系等辦法,先核實(shí)一下情況。 2、當(dāng)接到以“老朋友”的口氣請你猜猜他是誰的電話時(shí),也要保持警惕,注意核實(shí)對方身份,不要輕易匯款給對方。 防騙方法四: 1、任何從事購買、銷售違禁、走私物品的行為均為違法行為。 2、在匯款前應(yīng)認(rèn)真核實(shí)發(fā)送信息號碼、賬戶名。 |
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