2019年最后一個(gè)月，意味著21世紀(jì)以2開頭的年份進(jìn)入倒計(jì)時(shí)一個(gè)月，而這個(gè)節(jié)點(diǎn)之下的人們少不了忙著清算，做交易的應(yīng)該更覺得這稀松平常。

我撥通Rick的電話時(shí)，他正在趕往銀行辦理業(yè)務(wù)的路上：“年底了嘛，你知道的，交易上面很多賬戶手續(xù)都需要搞，就想著過去的路上和你邊走邊聊?！奔热惶岬角逅?，我直接問他今年的盈虧狀況如何。

2019年帶領(lǐng)組建的13人團(tuán)隊(duì)總計(jì)操作1500萬美金，個(gè)人操作資金500萬美金，意味著他個(gè)人操作部分占了1/3，個(gè)人年收益率36.8%，最大回撤5.6%。

（Rick的年度資金曲線圖）

當(dāng)一個(gè)交易者以獨(dú)立機(jī)構(gòu)創(chuàng)始人身份在進(jìn)行交易的時(shí)候，通常我們會更加留意資金收益率的穩(wěn)定性，而非過分追求超高回報(bào)率。一年500%、600%的收益率，Rick在以個(gè)人交易者身份運(yùn)作的時(shí)候，輕輕松松能拿下。

只是身份的轉(zhuǎn)變，讓他必須重新審視風(fēng)險(xiǎn)。“資金量大了，風(fēng)險(xiǎn)增加，我們要對客戶資金負(fù)責(zé)，同時(shí)我們也面對著客戶流動性方面的風(fēng)險(xiǎn)。收益率不能放得過高，平穩(wěn)一點(diǎn)更安全，客戶也會更容易接受，雙方都樂意。”從這個(gè)收益率來看，你可以說他過于保守，但不能說他不勇敢。

21世紀(jì)以1起頭的第一年，Rick開始進(jìn)入市場，迄今9年。

他本來攻讀酒店管理，后來覺得乏善可陳，畢業(yè)后便和同學(xué)進(jìn)了一家招操盤手的公司找找機(jī)會。半路出家做交易的人沒什么大不了，可是遇到瓶頸說走就走，當(dāng)機(jī)立斷去國外機(jī)構(gòu)接受培訓(xùn)的個(gè)人交易者有幾個(gè)？

“在公司有人教，在這個(gè)基礎(chǔ)上我自己上網(wǎng)學(xué)，但那些都是很基礎(chǔ)的東西，最后離開去國外，就是因?yàn)榭床坏轿磥砗颓巴?。?/p>

Rick先是發(fā)現(xiàn)國外的交易系統(tǒng)和交易理念與國內(nèi)很不同，后來在美國同學(xué)的幫助下，他在2013年前往美國培訓(xùn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行學(xué)習(xí)。這一年的進(jìn)修生涯，為他后面升級交易知識奠定了重要基礎(chǔ)。

概括來說，國外培訓(xùn)注重學(xué)習(xí)世界經(jīng)濟(jì)歷史、整體金融市場與單個(gè)金融市場的關(guān)系，最為關(guān)鍵的是學(xué)習(xí)交易邏輯和交易習(xí)慣；國內(nèi)培訓(xùn)著重于指標(biāo)用法與成型的交易系統(tǒng)，但忽略了市場運(yùn)作原理和交易邏輯。

“不同交易者有不同特點(diǎn)和愛好，就像不同螺帽要配合不同螺絲釘才能發(fā)揮功效。擁有正確的交易邏輯，就算你用不同的交易系統(tǒng)，也能夠找到盈利方法。”

初到美國，生活中的語言關(guān)是Rick最大的挑戰(zhàn)，花了好長一段時(shí)間融入環(huán)境。反而交易上課沒那么困難，因?yàn)?，他掌握?0%與交易有關(guān)的專業(yè)術(shù)語，在理解沒多大問題。

“如果沒有你的海外朋友幫忙，你還會出去嗎？”

“這只是關(guān)乎到時(shí)間成本的問題，可能我需要花更多時(shí)間去甄別，去實(shí)地考察，付出很多時(shí)間去做選擇，但還是會過去，最壞的結(jié)果就是碰到假的?！?/p>

利用資源，切中要害，以最快速度找到解決方法，是Rick的行事的特點(diǎn)。

例如說，交易者最難克服的交易心理，他發(fā)現(xiàn)自己有欠缺，索性去考了心理咨詢方面的專業(yè)證書。

在這個(gè)市場里面，多如牛毛的交易者，為何十有九虧？你的技術(shù)、策略，甚至分析方法稱得上完美，卻偏偏總是你倒霉。

Rick總結(jié)自己的經(jīng)驗(yàn)，認(rèn)為根源在于這些人的交易心理沒有完善好。

“根據(jù)他們的策略，在不同點(diǎn)進(jìn)出場一樣能賺錢。方法沒錯(cuò)，最大拖累他們的問題是不該出場時(shí)出場，該出場時(shí)反而沒有出場。”Rick的觀念里，恐懼是所有交易者心理問題的核心，能否處理好這個(gè)核心關(guān)乎自身交易提升的空間。

（Rick自制情緒示意圖“命運(yùn)七步曲”）

小情緒經(jīng)過發(fā)酵，如何影響至最終命運(yùn)他在交易的初始階段，經(jīng)常犯的毛病就是明明沒到止損點(diǎn)就止損，止損之后行情反而往自己想的方向走，所以經(jīng)常出現(xiàn)利潤回吐。

“最慘的人不是窮人，而是曾經(jīng)有錢的人，因?yàn)樗麄冊?jīng)嘗試過有錢的滋味，這就導(dǎo)致心理落差很大。尤其是一開始盈利很大，后面沒執(zhí)行好策略造成大虧損，就會有滋生很大的恐懼。”

恐懼引發(fā)的結(jié)果一方面是失去信心，放下交易，從而錯(cuò)過很多交易機(jī)會；另一方面是產(chǎn)生報(bào)復(fù)性交易。往往虧損后，罔顧此前虧掉的錢，丟掉技術(shù)分析和策略，只憑感覺投入更多的錢去進(jìn)場。

之所以恐懼，Rick說這是因?yàn)楹芏嘟灰渍哌^于著眼于虧錢，但是錢是沒有太大意義的，只是人賦予了它意義，那么情況就不同了。因?yàn)檫@些做交易的錢，很有可能是你買房、買車、籌備結(jié)婚等等的錢，虧掉之后所產(chǎn)生的后果就帶來了恐懼。

“錢進(jìn)了賬戶，就是一個(gè)數(shù)字，我們在做交易之前把這種恐懼避免掉，沒有這個(gè)虧損的根源，做交易才會更理性?！毕胍鞣?，先要勇敢去面對。

（Rick考取的NLP（神經(jīng)程序語言學(xué)）證書）

Rick中學(xué)對心理學(xué)就很感興趣，做交易時(shí)自認(rèn)技術(shù)還可以，但就是經(jīng)常執(zhí)行不了，于是決定重新考心理學(xué)，最終拿下了NLP（神經(jīng)語言程序?qū)W）執(zhí)行師、心理催眠師、心理畫分析師和心理咨詢師等證書，并在此過程中，確認(rèn)心理對交易操作影響很大。

“一方面彌補(bǔ)我讀書時(shí)候的缺失，一方面對交易有更好幫助。國內(nèi)很少人去理解，但真的很有幫助。”

Rick通過所學(xué)，常常幫助團(tuán)隊(duì)成員放松解壓，教導(dǎo)他們一些技巧快速去調(diào)整情緒。平時(shí)也會有很多心理咨詢師來求助于他，因?yàn)楹笳呃碚撔缘臇|西居多，實(shí)踐方面比不上常常做交易的Rick。

在9年的反復(fù)實(shí)踐中，Rick形成了具備自我特色的交易系統(tǒng)。

如果從單個(gè)市場來看，他特別擅長尋求區(qū)間突破的機(jī)會。

他認(rèn)為區(qū)間的形成不是由簡單的支撐位和阻力位形成，這里面還關(guān)乎到一個(gè)期權(quán)投資的問題，而期權(quán)則是機(jī)構(gòu)投資的一個(gè)重要工具。

“當(dāng)我們看到一個(gè)很重要的支撐位或者阻力位，經(jīng)常一碰它就會反彈或者回調(diào)，其實(shí)這個(gè)時(shí)候就是很多銀行或者機(jī)構(gòu)為了保護(hù)自己的資金，或者推掉別人的期權(quán)，采取行動所留下的痕跡。”

這種情況下，找到突破機(jī)會并不難。簡單來說，就是交易者應(yīng)該避免正面沖突，跟著趨勢去操作。

（震蕩區(qū)間行情走勢示意圖）

Rick就此舉例。

如果交易者看到一個(gè)400點(diǎn)大區(qū)間的震蕩，后面突破50個(gè)點(diǎn)，之后又突破了50點(diǎn)，那這時(shí)候的原因可能是期權(quán)的其中一方輸?shù)袅?，可是他們要找一個(gè)市場把虧掉的錢賺回來，那么他們會在現(xiàn)貨的基礎(chǔ)之上再做空，因?yàn)橼A家那一方已經(jīng)通過做空市場來賺到錢了。

為了賺回期權(quán)虧掉的錢，贏家一方也會加倍做空。這時(shí)候兩個(gè)大銀行，或者兩個(gè)大機(jī)構(gòu)都在往下做空，價(jià)格肯定會下跌得更加快，很多交易者看到下跌就會跟風(fēng)?？偣灿腥闪α吭谧隹?，這時(shí)候風(fēng)險(xiǎn)最少，止損比較好設(shè)，判斷的方向也更加準(zhǔn)，所以交易者賺錢最快。

Rick認(rèn)同很多交易者說震蕩時(shí)間占了70%~80%，真正走趨勢只有20%~30%，所以在突破的時(shí)候識別到機(jī)會，跟對這個(gè)趨勢，就能降低時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)和賬戶風(fēng)險(xiǎn)，這正是他非常推薦做的區(qū)間突破主因。

“這是我交易系統(tǒng)的核心，也是最大優(yōu)勢。我們沒有能力控制價(jià)格變化，只能隨波逐流，了解為什么會有這個(gè)區(qū)間震蕩，為什么走出這個(gè)時(shí)間內(nèi)的趨勢，對規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和提高收益率，都很有幫助。”

Rick把這一套系統(tǒng)的交易邏輯應(yīng)用至不同品種當(dāng)中去，再根據(jù)品種個(gè)性和特點(diǎn)進(jìn)行微調(diào)，好比澳元和英鎊，就要去看兩者的周期和波動率，都取得不錯(cuò)的成效。一般來說，如果通過基本面分析后，有85%的概率判定大方向，接下來就應(yīng)該運(yùn)用技術(shù)分析入場點(diǎn)位了。

例如Rick做得最好的一筆交易。

2018年年底，黃金在1190~1214的區(qū)間內(nèi)，Rick持有一個(gè)中長線的多單，經(jīng)過基本面和技術(shù)分析之后，他最終持有到1510左右。那一筆交易讓他印象最深，畢竟總共賺了58萬美金。

（Rick近期交易記錄）

“持有了大半年接近一年，中間不停加倉，其中也包括一些短線。黃金跌到1050附近的時(shí)候沒有做，想著還會更低，當(dāng)時(shí)如果跌至1000以下，我肯定全部身家放進(jìn)去?！?/p>

事實(shí)上，到了1200以下的時(shí)候，Rick就發(fā)現(xiàn)了機(jī)會，因?yàn)樗l(fā)現(xiàn)加上波動率和下跌幅度，基本面都顯示黃金下跌空間有限，他足夠自信認(rèn)為那是一個(gè)適合做多的好機(jī)會。

這9年，Rick的交易風(fēng)格也在變化。

初期Rick的賬戶波動比較大，因?yàn)樗菚r(shí)考慮的時(shí)如何最大化利用自己的資金，但后面接觸資管后，他更多關(guān)注資金曲線和回撤率的問題。

“個(gè)人注重復(fù)利是沒錯(cuò)，但是復(fù)利前幾年很緩慢。想最大化利用資金去盈利，又不至于虧損后不能回本，這是我當(dāng)時(shí)沒想到的問題，幸好當(dāng)時(shí)我沒有大虧。”

說到勇氣，其實(shí)在Rick的生活中，有很多草蛇灰線。

讀書時(shí)他迷戀踢足球，曾經(jīng)是國家二級運(yùn)動員。如果不出意外，他將會成為一個(gè)足球運(yùn)動員，但考慮到自己的職業(yè)生涯以及國內(nèi)情況，他開始感到恐懼和焦慮。

“我會想剩下來的幾十年應(yīng)該怎么辦，后來舍棄掉這條路，才有了交易的事情?！?/p>

勇敢抉擇背后，他直言不諱自己是個(gè)“虛榮”的人。

“很多人是虛榮的，但不敢去表達(dá)。我覺得敢于承認(rèn)，我們會更有目標(biāo)去找辦法去達(dá)成。我這人什么都想要最好的，做交易賺錢也是，那就努力實(shí)現(xiàn)這個(gè)目標(biāo)吧。”

交易之于他，不外乎一份職業(yè)，只是他恰好選擇了交易，又恰好做得好。

這個(gè)市場，勇者比等待者更適存。

2019年即將結(jié)束，Rick的交易生涯即將邁進(jìn)第10年。21世紀(jì)的第二個(gè)十年要來了，你的勇氣不必等到來年1月，踏出關(guān)鍵一步，提前埋下你交易路上的草蛇灰線。