作者 / 胡楊 編輯 / 攸攸 最近,天天有人問我。 胡老師,推薦幾只基金吧。 胡老師,你持倉的那幾只基金,今天能買嗎? 胡老師,我是小白,怎么跟你學習基金投資? 胡老師,你的收益真不錯,你有培訓班嗎? 胡老師,你是專門做基金投資的嗎? …… 這些問題,我還真不敢回答,也不好回答。 首先,做基金投資,是我的業(yè)余工作,我也沒有什么培訓班,也不打算做收割小白的缺德事,更何況,我也沒有證券從業(yè)資格。 今天能買基金嗎?我真的不知道。我也無法回答可以,或者不可以。 因為明天是漲是跌,那是上帝才知道的事情。 而大多數(shù)人,卻總是希望有人告訴他,明天是漲是跌,來賭一把,想賺個瓢滿鍋滿。 最終只能淪為被收割的韭菜,賠的懷疑人生后,發(fā)誓再也不進股市。 1 做投資,要學會做一個長期主義者 春種夏長秋收冬藏,以年為周期生活,這是人類數(shù)萬年來繁衍生息的基本規(guī)律。 但這只是農(nóng)業(yè)社會的發(fā)展節(jié)奏,卻完全不適合用來做投資。 因為,經(jīng)濟發(fā)展的周期,不是以年為單位的。 正常情況下,一個經(jīng)濟周期是六到八年。 想想我們國家的發(fā)展規(guī)劃,現(xiàn)在是十四五,全稱是國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃。 國家制定發(fā)展計劃,都是五年一個周期。 而國家的選舉制度,也是五年一次,西方資本主義國家是四年一次。 這些制度的安排,都是按照經(jīng)濟發(fā)展規(guī)律制定的。 而做投資,要做的就是順勢而為,順應經(jīng)濟周期,順勢而為坐上經(jīng)濟發(fā)展周期的電梯,忽略短期波動,做一個長期主義者。 而大多數(shù)人,都做錯了,把長期主義做成了長期死扛。 不是在股市的低點買入,而是等到漲到高點,才擠破頭的往里沖,然后血虧,然后割肉或者裝死,趴著再也不動,等著有一天能夠回本。 這不叫長期主義,這叫長期裝死。 長期主義的核心是順勢而為,順應經(jīng)濟周期,把戰(zhàn)線拉長,做未來確定的事情。
這是我持有的其中一只基金的詳情圖,平臺只顯示半年的買賣詳情。 半年內我都沒有再買過,前一段還減倉了一次。 而從19年開始,我累計加倉了無數(shù)次,只要大盤在低位,我就一直買,才有了最終的倉位。 也就是在大盤3000點以下,我就用很長的時間完成了建倉,而隨著大盤的一步步抬高,我又會用很長的時間逐步減倉。 所以,你問我,今天能不能買,我真的不知道。 因為大盤到了這個位置,短期內下跌,甚至下跌很長時間都是有可能的。 最近不是一直在跌嗎? 你這個時候買入了,如果連跌幾天,你馬上就心慌睡不著覺了,而我卻不會焦慮,因為我已經(jīng)有了足夠厚的安全墊。 并且,我也已經(jīng)拿回了大部分的利潤,隨著大盤的上漲,我會逐步撤出本金,只留利潤在里面,你說我還有什么怕的? 如果真出了重大黑天鵝,大盤再回到3000點以下,就更好辦了,繼續(xù)加倉就是了。 2 做投資,要選擇適合自己的投資品種 沒有最好的投資品,只有適合自己的,除了房子。 過去二十年,能讓所有人都賺錢的投資品,只有房子。 但現(xiàn)在,房子也開始下跌了,房產(chǎn)的黃金時代已經(jīng)過去。 我為什么選擇做基金?因為試了一圈后,發(fā)現(xiàn)只有基金最適合我。 做投資,散戶能玩的,基本就是股票,公募基金,私募基金和指數(shù)基金(ETF)。 剛開始時候,我也是自己直接下場炒股,結果虧得一塌糊涂,每天都還十分的焦慮。 后來慢慢就明白了,直接下場炒股,你的對手是無數(shù)個看不見的機構,他們有專業(yè)的投研團隊,有著最頂級的分析師,有著一個個優(yōu)質上市公司的調研報告,甚至還有著第一手的內幕消息。 而我們作為散戶,更多的只能是道聽途說,憑感覺去買,最多最多就是看看上市公司發(fā)布的財報,能做到這一點的散戶,連百分之一都不會有。 在信息完全不對稱的情況下,想通過直接炒股賺錢,太難了,即使偶爾賺了,那也只是運氣。 那為什么很多人炒股上癮?即使虧的一塌糊涂,還不亦樂乎? 因為,炒股,本質上是賭。 據(jù)說,炒股交易的時候,多巴胺的分泌量,比做愛時候還多,而多巴胺,是使人興奮的激素。 后來,我就基本把直接炒股給放棄了,而只打新股。 打新股,只要中簽,賺錢的概率在百分之九十以上。 公募基金,私募基金和ETF里面,我都有做。 對于普通散戶,私募基金的門檻比較高,一般是一百萬或者三百萬起。 所以,公募基金和ETF是最適合普通人的。 公募基金又有幾千只,去年行情那么好,也有不少基金是虧的。 要想選出一只優(yōu)質的公募基金,也需要一套完整的方法。 我的方法是,只選擇老將,也就是從業(yè)五年以上的基金經(jīng)理操盤的基金。 在這些老將里面,再選擇歷史業(yè)績都比較優(yōu)秀和穩(wěn)定的。 一句話,不求收益最高,但求一直穩(wěn)定。 資本市場里,沒有常勝將軍。 去年,我花了十幾天時間,對近百家基金公司,幾千只基金進行了全面篩選,最終選出了十幾只長期優(yōu)質穩(wěn)定的基金,如果有需要,可以加我,我發(fā)給你。 而ETF就更簡單了,未來你看好電動汽車行業(yè),你就買新能源車ETF;你看好光伏行業(yè),你就買光伏ETF,你看好白酒,你就買白酒ETF。 歷史數(shù)據(jù)證明,買ETF所獲取的收益,遠大于直接炒股。 ETF的風險還是最小的,幾乎是無腦操作。 但有個前提,還是你不能等到漲上天的時候再去買,那不叫投資,那叫敢死隊。 3 想實現(xiàn)睡后收入,就要學會做一只快樂的寄生蟲 對,你沒有看錯,想實現(xiàn)睡后收入,就要學會做一只快樂的寄生蟲。 在房價上漲周期的時候,買入房子,就能躺賺。 在股市上漲周期的時候,買入ETF就能躺賺。 在黃金上漲周期的時候,買入黃金就能躺賺。 在財富的海洋里,我們普通人從來都不是主人。 在大江大浪面前,我們每個人都非常的渺小。 在資本市場,真正的主人是美聯(lián)儲,是央行。 是宏觀的經(jīng)濟政策,決定著市場的漲跌。 僅憑個人的認識,在資本市場里搏殺,只會碰的頭破血流,鼻青臉腫。 要通過投資賺錢,正確的做法是把命運交給市場,而不是相信自己的博弈能力,對絕大多數(shù)人來說,這是唯一靠譜的投資策略,做一只快樂的寄生蟲。 把自己寄生在人類經(jīng)濟增長,財富增加的巨輪上。 但做到這一點,對大多數(shù)人來說,真的很不容易。 因為,每個人都相信自己比別人厲害。 胡楊,一個20年的連續(xù)創(chuàng)業(yè)老兵,用親身經(jīng)歷告訴你如何合理合法賺更多的錢,實現(xiàn)財富自由。過想要的生活,做更好的自己。搜索胡楊觀點即可找到我。 |
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